НБУ встановить ліміти на банківські перекази: які обмеження та коли запрацюють

Національний банк України таки ухвалив ліміти на вихідні фінансові транзакції. З 1 жовтня українці зможуть відправляти з банківських карт не більше 150 000 грн щомісяця. Обмеження діятимуть виключно для переказів фізичних осіб "з картки на картку" (також відомі як P2P, C2С).

Деталі повідомила пресслужба НБУ на офіційному сайті.

Що відомо про майбутні ліміти

Українці зможуть відправляти на інші банківські картки максимум 150 000 грн кожного місяця. Така вимога діятиме на суму вихідних переказів за усіма рахунками клієнта в одному банку. Важливим уточнення є тимчасовість запроваджених заходів: обмеження працюватимуть лише 6 місяців.

Водночас це не стосується волонтерських рахунків, які відповідають визначеним критеріям, а також фізичних осіб, які мають підтверджений рівень доходів за місяць понад встановлений ліміт у 150 000 грн. Обмеження не застосовуватимуть до переказів між особистими картками клієнтів і до транзакцій на рахунки юридичних осіб.

"Операції за реквізитами IBAN не обмежуються. За даними НБУ, 98% банківських клієнтів здійснюють щомісяця перекази, які не перевищують вказану суму, отже встановлені ліміти в жодному разі не вплинуть на їхню фінансову активність", – йдеться в повідомленні НБУ.

Зауважимо, раніше обговорювалася ініціатива запровадити обмеження на суму 100 000 грн, а про тимчасовість заходів взагалі не йшлося. Не виключено, що Нацбанк вдався до послаблення попередніх ідей через негативну реакцію українського населення.

Навіщо потрібні обмеження на P2P-перекази

Головною метою нововведення, за твердженнями НБУ, є боротьба з дропами. Так називають людей, які продають доступи до банківських рахунків. Такою схемою користуються шахраї, щоб здійснювати незаконні транзакції та відмивати гроші.

За інформацією аналітиків, через картки дропів щороку проходить до 200 млрд гривень. Причому це дані, засновані на доступних відомостях, і важко уявити, про яку кількість незаконних операцій не знає регулятор. Отже державний бюджет недоотримує принаймні 40 млрд гривень, якщо рахувати податок на доходи фізичних осіб і військовий збір.

Ліміти за перекази допоможуть мінімізувати використання платіжної інфраструктури аферистами, адже дропи не зможуть здійснювати велику кількість фінансових транзакцій. Період у 6 місяців потрібен для напрацювання рішень, спрямованих на боротьбу з цією проблемою. Так вдасться відмовитися від обмежень для фізичних осіб, які не мають відношення до протиправної діяльності.

Раніше сайт Новини Pro писав, що деяким українцям банки блокують рахунки та розповідав, як повернути доступ до коштів. Також ми повідомляли, що в одній країні банки почали блокувати перекази росіян.